Частичные оплаты в Битрикс24: как отслеживать и не терять деньги

Клиент должен 200 000 рублей. Платит 80 000 сейчас, обещает остаток через две недели. Менеджер записывает это в блокнот, в комментарий к сделке или в голове. Через две недели — ни напоминания, ни контроля. Деньги теряются не потому, что клиент не хочет платить. А потому, что никто не отследил остаток.

Частичные оплаты — норма в B2B. Предоплата 50%, оплата по этапам, рассрочка на три месяца. Проблема не в самих частичных оплатах, а в том, что CRM Битрикс24 не умеет с ними работать из коробки.

Как Битрикс24 работает с оплатами по умолчанию

В стандартной воронке продаж Битрикс24 у сделки есть поле «Сумма» и набор стадий. Когда клиент платит полностью, менеджер переводит сделку в стадию «Оплачено». Всё просто.

Но что, если клиент оплатил только часть?

• Нет поля «Оплачено» — в сделке есть только общая сумма. Нет встроенного механизма, чтобы зафиксировать, сколько уже поступило
• Нет истории платежей — невозможно увидеть, когда и сколько клиент платил. Каждый платёж приходится вручную записывать в комментарии
• Стадия — бинарная — сделка либо «Ожидает оплаты», либо «Оплачена». Промежуточного состояния «Оплачена частично» нет
• Нет автоматических расчётов — остаток к оплате приходится считать вручную: открыть сделку, найти комментарий с предыдущими платежами, вычесть из общей суммы

В результате менеджеры ведут параллельный учёт в Excel, Google Sheets или блокноте. CRM перестаёт быть единым источником правды об оплатах.

Типичные сценарии частичных оплат

Частичные оплаты возникают в разных ситуациях. Вот четыре самых распространённых:

1. Предоплата + остаток. Клиент платит 50% при заказе, 50% — при отгрузке. Между платежами может пройти от нескольких дней до нескольких месяцев. Менеджер должен помнить, что по сделке ожидается второй платёж.

2. Оплата по этапам. Проектная работа: 30% — аванс, 30% — после первого этапа, 40% — после сдачи. Три платежа, три даты, три суммы. В стандартном Битрикс24 это три записи в комментариях и ручной подсчёт.

3. Переплата. Клиент отправил 105 000 рублей вместо 100 000. Или оплатил дважды по ошибке. Переплату нужно зафиксировать и вернуть — или зачесть в счёт следующей сделки.

4. Оплата с разных юридических лиц. Холдинг с несколькими юрлицами. Часть суммы приходит от ООО «Альфа», часть — от ООО «Бета». В назначении платежа указана одна и та же сделка, но плательщики разные. Сопоставить такие платежи вручную — отдельная задача.

Каждый из этих сценариев при ручном учёте создаёт риск ошибки. Чем больше сделок — тем выше вероятность, что какой-то платёж потеряется.

Как приложение решает проблему частичных оплат

Приложение «Точка Банк. Интеграция» подключает расчётный счёт в Точка Банке к CRM Битрикс24. Каждый входящий платёж автоматически сопоставляется со сделкой. Но главное для частичных оплат — приложение не просто фиксирует факт платежа. Оно суммирует все поступления по сделке и показывает прогресс.

Вот что видит менеджер в карточке сделки:

• Прогресс-бар оплаты — визуальная шкала от 0% до 100%. Если оплачено 60% — бар заполнен на 60%. Не нужно ничего считать
• Сумма оплаченного — точная цифра, сколько уже поступило на счёт по этой сделке
• Остаток к оплате — разница между суммой сделки и суммой поступлений. Считается автоматически
• Список платежей — каждый платёж с датой, суммой и плательщиком. Полная история поступлений

При каждом новом платеже менеджер получает уведомление в чат Битрикс24. Не нужно проверять банковскую выписку — информация приходит сама.

Пошаговый пример: сделка на 100 000 рублей

Разберём конкретный сценарий. Менеджер Алексей ведёт сделку с ООО «Вектор» на 100 000 рублей. Договор предусматривает оплату в три этапа.

День 1. Первый платёж — 30 000 рублей.

Клиент переводит аванс. Приложение обнаруживает платёж на расчётном счёте, сопоставляет его со сделкой по ИНН и назначению платежа. В карточке сделки появляется прогресс-бар на 30%. Алексей получает уведомление: «Получена оплата 30 000 руб. от ООО "Вектор". Оплачено 30 000 из 100 000 руб. (30%)».

День 15. Второй платёж — 50 000 рублей.

Клиент завершил первый этап работ и переводит вторую часть. Приложение фиксирует платёж и обновляет прогресс-бар: 80%. Уведомление: «Получена оплата 50 000 руб. от ООО "Вектор". Оплачено 80 000 из 100 000 руб. (80%)». Алексей видит, что остаток — 20 000 рублей.

День 30. Третий платёж — 20 000 рублей.

Финальная оплата. Прогресс-бар достигает 100%. Сделка автоматически перемещается на стадию «Оплачено» — без участия менеджера. Уведомление: «Получена оплата 20 000 руб. от ООО "Вектор". Сделка полностью оплачена».

На протяжении всего процесса Алексей не заходил в банк-клиент, не считал остатки и не обновлял стадию сделки вручную. Всё произошло автоматически.

Что происходит при переплате

Допустим, клиент перевёл 25 000 рублей вместо 20 000 на последнем этапе. Общая сумма поступлений — 105 000 рублей при сумме сделки 100 000.

Приложение зафиксирует переплату. Прогресс-бар покажет больше 100%. Менеджер получит уведомление с указанием суммы переплаты — 5 000 рублей. Дальше менеджер решает: вернуть переплату клиенту или зачесть в счёт следующей сделки.

Главное — переплата не потеряется. Она видна в карточке сделки и в уведомлении. Без автоматизации переплату в 5 000 рублей легко не заметить среди десятков платежей за день.

Почему ручной учёт частичных оплат не работает при масштабировании

При 5-10 сделках в месяц менеджер ещё может отслеживать частичные оплаты в голове или в таблице. При 50+ сделках это перестаёт работать:

• Время на сверку растёт линейно. 50 сделок с частичными оплатами — это 50 строк в таблице, которые нужно сверять с банковской выпиской каждый день. При среднем времени 2 минуты на сделку — это почти 2 часа ежедневно
• Ошибки накапливаются. Пропущенный платёж на 15 000 рублей в январе обнаруживается только в марте при квартальной сверке. Клиент уже получил повторное требование об оплате. Репутационный ущерб
• Руководитель не видит картину. Сколько денег компания ожидает в этом месяце по частичным оплатам? Какой процент сделок оплачен более чем на 50%? Без автоматизации ответ на эти вопросы требует часов ручной работы

Подробнее о контроле задолженности — в статье «Контроль дебиторской задолженности в Битрикс24».

Как подключить отслеживание частичных оплат

Для работы с частичными оплатами нужно:

1. Установить приложение «Точка Банк. Интеграция» из маркетплейса Битрикс24
2. Подключить расчётный счёт в Точка Банке через OAuth 2.0 — приложение получит доступ только на чтение выписки
3. Настроить правила сопоставления платежей со сделками
4. Указать стадию воронки, на которую сделка перемещается при полной оплате

Настройка занимает 5 минут. Пошаговая инструкция — в статье «Как подключить Точка Банк к Битрикс24».

Стоимость приложения — на странице тарифов.

Итоги

Частичные оплаты в Битрикс24 — это проблема, которую CRM не решает из коробки. Нет встроенного прогресс-бара, нет автосуммирования платежей, нет уведомлений при поступлении части суммы. Менеджеры вынуждены вести параллельный учёт, а руководитель не видит реальную картину по оплатам.

Интеграция с Точка Банком закрывает этот пробел:

• Каждый платёж автоматически привязывается к сделке
• Прогресс-бар показывает процент оплаты без ручных расчётов
• Менеджер получает уведомление при каждом поступлении
• Сделка автоматически закрывается при полной оплате
• Переплаты фиксируются и не теряются

Подробнее о приложении →

Читайте также: Контроль дебиторской задолженности в Битрикс24 · Как подключить Точка Банк к Битрикс24